BaFin setzt Geldbußen fest für die N26 Bank GmbH

Es ist eine knappe, aber gehaltvolle Nachricht, welche die BaFin heute Früh verschickt hat. „N26 Bank GmbH: BaFin setzt Geldbußen fest“ heißt es im Betreff und in der Überschrift der Mitteilung.

Bußgelder in Höhe von 4.250.000,- hat die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungen für die N26 Bank GmbH festgesetzt. Der Bescheid ist, so die BaFin, seit dem 15. Juli 2021 rechtskräftig. Die Bußgelder mit Bescheid vom 25. Juni 2021 erfolgten auf Grundlage des § 56 Abs. 1 Nr. 69 des Gesetzes über das Aufspüren von Gewinnen aus schweren Straftaten (Geldwäschegesetz – GwG).

Es heißt, N26 haben in Dutzenden von Fällen den Verdacht auf Geldwäsche zu spät gemeldet. Die Quittung dafür hat die N26 Bank jetzt in Form von mehr als 4 Millionen Euro an Bußgeldern bekommen. Bezahlt haben soll die Bank diese inzwischen, wie es heute durch die Medienlandschaft hallt.

Zwischenzeitlich gab es Medienberichte, die deutsche Finanzaufsicht habe der Digitalbank damit gedroht, dass die keine Neukunden mehr aufnehmen dürfe, bis das System der Bank keinen ausreichenden Schutz gegen Betrüger hat.